서민형 ISA계좌와 청년형 ISA계좌의 개설조건 알아보

ISA (Individual Savings Account)는 개인의 자산 관리를 위해 다양한 혜택을 제공하는 금융 상품입니다.

이번 글에서는 ISA 계좌의 종류와 개설 조건에 대해 알아보겠습니다.

ISA 계좌 종류ㅣ

1. 서민형 ISA
   • 목적: 서민과 중산층을 위한 저축 및 투자 계좌.
   • 투자 가능 상품: 일반 ISA와 동일하게 예금, 적금, 펀드, 주식 등 다양한 금융 상품.
   • 세제 혜택: 일반 ISA보다 더 큰 비과세 혜택 제공.
2. 청년형 ISA
   • 목적: 청년층의 자산 형성을 돕기 위한 계좌.
   • 투자 가능 상품: 예금, 적금, 펀드, 주식 등 다양한 금융 상품.
   • 세제 혜택: 청년층을 위해 특별히 더 큰 비과세 혜택 제공.

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ISA 계좌 개설 조건ㅣ

ISA 계좌의 개설 조건은 계좌의 종류에 따라 다릅니다.

서민형 ISA

• 2024년 서민형 ISA 개설 소득 기준

1. • 직전 연도 총급여: 5천만원 이하
   • 직전 연도 종합소득: 3천8백만원 이하

• 다음과 같은 경우에는 서민형 ISA 가입이 불가능

1. • 근로소득 외에 사업소득, 저축소득, 임대소득 등이 있는 경우
   • 2023년 12월 31일 이전에 개설된 일반형 ISA 가입 이력이 있는 경우
   • 본인 또는 배우자가 해외에 거주하는 경우

• 서민형 ISA의 주요 혜택
  • 연간 200만원까지의 이자 및 배당소득 비과세
  • 200만원 초과 소득은 9.9%의 분리과세
  • 장기적인 자산 형성 및 재테크에 유용

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청년형 ISA

2024년 청년형 ISA 개설 소득 기준

• 만 19세 ~ 34세
• 직전 연도 총급여: 5천만원 이하
• 직전 연도 종합소득: 3천8백만원 이하

다음과 같은 경우에는 청년형 ISA 가입이 불가능

• 근로소득 외에 사업소득, 저축소득, 임대소득 등이 있는 경우
• 2023년 12월 31일 이전에 개설된 일반형 ISA, 서민형 ISA 가입 이력이 있는 경우
• 본인 또는 배우자가 해외에 거주하는 경우

청년형 ISA의 주요 혜택

• 연간 200만원까지의 이자 및 배당소득 비과세
• 200만원 초과 소득은 9.9%의 분리과세
• 장기적인 자산 형성 및 재테크에 유용
• 청년 특별: 청년층 대상 소득공제 혜택 추가 (최대 100만원)

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ISA 계좌의 혜택ㅣ

ISA 계좌는 다양한 세제 혜택을 제공하여 개인의 자산 형성을 돕습니다. 특히 비과세 혜택이 크기 때문에, 장기적인 재테크 전략의 하나로 고려해볼 만합니다.

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ISA 계좌 개설 절차ㅣ

1. 금융기관 방문 또는 온라인 신청: 은행, 증권사 등에서 ISA 계좌 개설 가능.
2. 필요 서류 제출: 신분증, 소득 증빙 서류 등.
3. 계좌 개설 완료: 서류 검토 후 계좌 개설이 완료되면, 다양한 금융 상품에 투자 가능.

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ISA 계좌는 개인의 재테크 계획에 큰 도움이 되는 상품입니다.

자신의 재무 상황과 목표에 맞는 ISA 계좌를 선택하고, 이를 통해 자산을 효과적으로 관리해보세요!

 

개인종합자산관리계좌(ISA)에 대해서 알아보자